מדד דאו ג’ונס – מה צופן העתיד למשק?

הכל על מדד דאו ג’ונס: מה זה, למה זה חשוב ואיך זה משפיע על הכיס שלכם?

מדד דאו ג’ונס, או בשמותיו המלאים “מדד דאו ג’ונס תעשייתי” או כפי שאוהבים לקרוא לו בעולם הפיננסי – “הדאו”, הוא אחד המדדים המוכרים והמוערכים ביותר בשוק ההון האמריקאי. הוא כולל 30 מהחברות הגדולות והמובילות בארצות הברית, שהופכות אותו למדד עיקרי להרבה משקיעים. אבל מה באמת עומד מאחורי המספרים האלו? ומה הקשר בין דאו ג’ונס למצב הכלכלה שלכם? נשמע כמו תעלומה, נכון? מתכוננים לגלות!

5 דברים שלא ידעתם על מדד דאו ג’ונס ואולי תתחרטו שלא ידעתם

בואו נתחיל עם כמה עובדות מפתיעות שיכולות להפתיע אפילו את אנשי המקצוע. אם אתם חושבים שהמדד הזה הוא רק עוד שורת מספרים – אז תחשבו שוב:

• 1. זה לא רק תעשייה: למרות השם, דאו ג’ונס כולל חברות מכל תחומי המשק: טכנולוגיה, בריאות, אנרגיה ועוד. לדוגמה, אתם לא תמצאו שם רק מפעלים לייצור גרביים.
• 2. ג’ונס עצמו לא היה משקיע: המייסד צ’רלס דאו היה עיתונאי, שהוא בדיוק כמו הנביאים המודרניים שאנחנו פוגשים בטוויטר, רק בלי האשטאגים.
• 3. הוא קיים מאז 1896: כן, כן, תארו לעצמכם איך היו רואים את זה אז – מקום העבודה היה ליד פרות, עכשיו אנחנו מקשיבים להנחות במכשירי אייפון.
• 4. מדד דינמי: המדד מתעדכן כל הזמן! חברות נכנסות ויוצאות ממנו, כך שהדאו תמיד נשאר רלוונטי.
• 5. מגבלות כאמור: הוא משקלל רק 30 חברות, כך שלפעמים הוא יכול לתת תחושות לא מדויקות על מצב השוק.

איך מדד דאו משפיע על הכיס שלנו?

מדד דאו ג’ונס לא רק שהופך אותנו למומחים מול מכרינו, אלא הוא גם יכול להשפיע על הקניות היומיומיות שלנו! כאשר המדד עולה, אפשר לטפוח על השולחן בסלון ולגרום לבני הבית שלכם לחשוב שאתם מתקרבים לרווחים. וכשהוא יורד, אפשר לשאול אם תכנית החיסכון עברית רלוונטית יותר מאי פעם. איזו דרמה!

שאלות נפוצות שיעזרו לכם לתפוס את דאו

• ש. מה קובע את מחירי המניות במדד?
  ת. המתרחש בשוק עצמו: האם יש חידושים בחברות, מחקרים או אפילו סקנדלים שיכולים להשפיע על מחירי המניות.
• ש. מדד דאו ג’ונס מהו בעצם?
  ת. מדד שקלול שמראה את ערך המניות של 30 חברות, והוא ממתן לנו תמונת מצב על השוק.
• ש. האם דאו הוא המדד היחיד?
  ת. בהחלט לא! יש מדדים אחרים כמו S&P 500 וה-NASDAQ, שנותנים לנו זוויות אחרות לסיפור.

היסטוריה קצרה ומלאה של מדד דאו ג’ונס

כדי להבין את דאו ג’ונס, נחזור קצת אחורה בזמן. הוא הוקם על ידי צ’רלס דאו ושותפו, אדוארד ג’ונס, בשנת 1896. הם רצו ליצור מדד שיתן מידע על חולשתן וחוזקן של שוקי המניות על ידי מעקב אחרי החברות הגדולות ביותר באמריקה. באותה תקופה, חיי האנשים נראו אחרת: לא היו טלפונים ניידים או קונסולות משחקים. אז למה זה נוגע אלינו היום?

המניעים של דאו היו פשוטים: הוא האמין שהשוק יכול לספק תמונה מדויקת של מצב הכלכלה דרך ביצועי חברות גדולות. אם חברות אלו הצליחו, משקיעים היו מרוויחים, ואם לא – הכלכלה הייתה זקוקה ליתר מאמץ. בערך כמו אימון בחדר כושר – אם לא תתאמנו, לא תראו את התוצאות!

האם מדד דאו ג’ונס הוא הבלוף הגדול?

עתה, כשכבר הצגנו את ההיסטוריה והידע הפיננסי, השאלה היא – האם מדד דאו ג’ונס הוא כלי נבון להשקעה? התשובה היא שהכל תלוי במי שאתם, ולא באופנה הנוכחית! כלומר: לא לקפוץ למים הקרים בלי לבדוק אם המים חמים:

• סיכונים: ישנם אנשים שאומרים שאתם יכולים להמר על סוסים, אבל אם אתם לא מהמרים, לנסות להמר על דאו זה מתכון לבעיות.
• יתרונות: אבל אם תעקבו אחר דאו בצורה אסטרטגית, זה יכול בהחלט להוביל לרווחים. חשבו על כך כמו על תפריט במוזיאון אוכל – האם תיסעו לשם רק כדי לטעום סלט?

הפילוסופיה של דאו ג’ונס: לקח לחיים?

מה שיפה במדד דאו הוא שהוא מזכיר לנו שצמיחה לא תמיד סימטרית. כמו בחיים, יש עליות וירידות – גם כשאתם משקיעים, וגם כאשר אתם משקיעים במרקר של דיאט קולה ודנקין. כאמור, כל מדד מבטא מבט על הסביבה. פשוט צריך לדעת מה לעשות עם המידע הזה.

ובשורה התחתונה? מדד דאו ג’ונס יכול לתת לכם הרבה מידע, אבל