מה זה S&P 500? כל מה שהייתם רוצים לדעת ולא העזתם לשאול!
אז נתחיל בשאלה פשוטה: מה בעצם כל העניין עם ה-S&P 500? האם זה קוד של סוד מדיני? או שמא מדובר בקבוצה של 500 אנשי עסקים שנפגשו לגלל סביב שולחן עגלגל ואמרו “בואו נקים מדד שיביא את כולם לעליות!”. ובכן, בואו נלמד מה עומד מאחורי אחד המדדים הכי מפורסמים בעולם ומה הוא יכול ללמד אותנו על הכלכלה האמריקאית.
מה זה בעצם S&P 500?
אז אם תנסו לרגל סביב שולחן העגלגל הזה, תגלו כי ה-S&P 500 הוא פשוט מדד שמכיל את 500 המניות הגדולות ביותר בארצות הברית. הוא מתהדר בכינוי של אחד המדדים המתוחכמים ביותר שידועים, כמו כוכב רוק שנמצא במרכז הזירה.
מדד זה נחשב לדגל שמייצג את מצב השוק, כי הוא כולל מניות מסקטורים שונים, כמו טכנולוגיה, בריאות, פיננסים ועוד – בעצם אלה הם הילדים המובילים בבית הספר של הכלכלה. ואילו הילדים הפחות מוצלחים – המניות הקטנות יותר – נשארים מאחור.
למה זה חשוב?
- כלכלה אמריקאית: S&P 500 מהווה מדד מצוין למצב הכלכלה, כי הוא כולל חברות שמייצרות חלק נכבד מהתוצר המקומי של ארה”ב.
- גישה להשקעה: אם אתם חושבים להשקיע קכיכסוד בסקטורים שונים, ה-S&P 500 נותן לכם גישה נוחה כדי לפזר את הסיכון.
- שילוב בניתוח: משקיעים משתמשים בו כדי לנתח שוק, להבין מגמות ולהשוות תוצאות.
איך זה עובד? הקסם מאחורי המספרים
אז מה הקסם הזה? כמובן, יש מתודולוגיה מדויקת מאוד שבאמצעותה מכינים את המדד. ראשית, על מנת להכנס לרשימה המפוארת הזו, השוק חייב לצפות שהחברה תמשיך להיות רווחית (במיוחד אם יש לה תוכניות לעוד שניים-שלושה סרטי המשך). גם מתחשבים בשווי השוק של החברה ובכמה יש לה מהניירות המקומיים.
כמה נתונים על המדד
- אורך חיים: S&P 500 הוקם ב-1957, כך שבין היתר הוא עבר לא מעט קריירה.
- מנכ״לים מרואיינים: נכון לעכשיו, אתה יכול למצוא אנשי עסקים מהחברות באתר, ואם תשאלו את מנהל השיווק של אפל, הוא כנראה לשכור את שירותי התדמית של המדד.
- דירוגים: חברות מדורגות במונחים של רווחיות, ניהול ויכולת עמידה במשברים.
שאלות נפוצות
מה ההבדל בין S&P 500 ודאו ג’ונס?
ה-DJIA מדד 30 חברות, ושם לא תשמעו על חברות קטנות לצד הגדולות. S&P 500, לעומת זאת, ישבור את הדלתות של החברות הגדולות וגם הגדולות-מאוד.
האם המניות ב-S&P 500 הן תמיד רווחיות?
אה, המניות הן כמו פירות בשוק – לפעמים יש תפוחים, לפעמים יש אגסים. יש טובות ויש פחות טובות. המטרה היא לחשוב על תנועות לטווח ארוך.
איך משקיעים יכולים להשקיע ב-S&P 500?
ההשקעה הזו מאוד פשוטה. ניתן לקנות תעודות סל (ETF) של S&P 500 שמקנות גישה להשקעה ב-500 המניות בבת אחת, בלי לדרוך על פאלטה עבודה רבה מידי.
מה קורה כשיש משבר כלכלי?
אם יש דבר אחד שאנחנו יודעים על שוק המניות – זה שהוא נוטה לעלות מחדש, גם אחרי רגרסיה חזקה. הכל יכול להיות מהיר למדי כמו משולחננו המשרדיים. כמו שאמרנו, S&P 500 הוא עדיין מדד שוק.
האם מדד ה-S&P 500 מפוקח?
לא כך קל. מדד זה לא מפוקח ישירות על ידי רשות כלשהי, אך חברות כמו Standard & Poor’s מפקחות על השינויים והעדכונים במדד.
סיכום וכל מה שאולי פספסתם
עכשיו נגעתם בנקודה חשובה – ה-S&P 500 הוא לא סתם מדד, הוא שחקן מרכזי בעולם הפיננסים. הוא נותן לנו מבט על החברה האמריקאית ואיך היא מתמודדת עם עליות וירידות, בכלכלה חובקת עולם.
אז בפעם הבאה כשאתם שומעים אנשים מדברים על ה-S&P 500, אתם יודעים בדיוק מה הם מתכוונים! בין אם אתם משקיעים ותיקים או סתם אנשים שומעים בתקשורת, מדד זה הוא הבטחה לתובנות רבות.
מומלץ להמשיך לעקוב אחרי מה שקורה בעולם, גם אם אתם יושבים בבית עם פופקורן. בסוף, מדדים כמו ה-S&P 500 הם לא רק מספרים – הם סיפור חיים של חברות רבות, וכל חברה היא אבן פינה בעולם הכלכלה.
לסיום, סביר להניח שתמצאו את עצמכם עם הרבה יותר שאלות מאשר תשובות. אבל זה בסדר. נהיה כאן בקצה הסיפור, מחכים לגיבור הבא.